קיבוע זכויות לפנסיונרים: כל מה שצריך לדעת!

קיבוע זכויות לפנסיונרים: כל מה שצריך לדעת!

הגעתם לגיל פרישה? הגיע הזמן לבצע קיבוע זכויות!

קיבוע זכויות הוא הליך פשוט המאפשר לכם לנצל את הפטור ממס הכנסה המגיע לכם על קצבת הפנסיה.

מה זה נותן לכם?

• חסכון משמעותי בתשלום מס הכנסה!
• ודאות לגבי גובה הפטור המגיע לכם לכל החיים!
• אפשרות לקבל סכום חד פעמי גדול יותר!

איך זה עובד?

• ממלאים טופס 161ד' – ניתן למצוא אותו באתר רשות המסים.
• מצרפים טפסים 161 מכל מקום עבודה בו עבדתם במהלך 32 השנים האחרונות.
• מגישים את הטפסים לפקיד השומה.
• פקיד השומה קובע את גובה הפטור המגיע לכם.

למה חשוב לעשות קיבוע זכויות?

• הפטור ממס הכנסה על קצבת הפנסיה מוגבל.
• לאחר קיבוע זכויות לא ניתן לשנות את גובה הפטור.
• מומלץ לבצע קיבוע זכויות בהקדם האפשרי לאחר הגעת לגיל פרישה.

טיפים חשובים:

• התייעצו עם סוכן ביטוח או יועץ פנסיוני לפני ביצוע קיבוע זכויות.
• בדקו את זכאותכם להטבות נוספות, כמו פנסיית נכות.
• הקפידו לשמור את כל המסמכים הרלוונטיים.

לסיכום:

קיבוע זכויות הוא הליך חשוב המאפשר לכם לחסוך כסף ולקבל את מלוא הפטור המגיע לכם על קצבת הפנסיה. אל תזניחו את זכויותיכם!