בקבוצת גיא פיננסים, ראינו כיצד חוסר ידע עלול לגרום לאנשים לקבל החלטות שפוגעות בעתידם הכלכלי. לכן החלטנו: איתנו, כל אחד ואחת יבינו מה קורה אצלם בפיננסים.
שנתחיל את המסע?
תכנון פיננסי הוא תהליך מקיף שבודק את כל התמונה הכלכלית שלך: הנכסים, החסכונות, ההשקעות, הביטוחים וההתחייבויות. המטרה?
לבנות לך תוכנית אישית שתאפשר לך להגיע ליעדים שלך – בין אם זו פרישה נוחה, רכישת דירה, או סתם שקט נפשי כלכלי.
אנחנו מלווים אנשים ועסקים בתכנון חכם של הכסף שלהם. המטרה שלנו היא לעזור לכם להבין לאן הולך כל שקל, לחסוך יותר, להשקיע נכון ולהיערך לעתיד כלכלי יציב. אנחנו לא בית השקעות ולא מוכרים מוצרים פיננסיים, אלא פועלים מהצד שלכם בלבד. יחד נבדוק, נשווה ונבנה תוכנית פיננסית מותאמת אישית, כדי שתוכלו לבחור את בית ההשקעות והמסלול הנכונים עבורכם – בביטחון, בשקיפות ובלי אינטרסים נסתרים.
קודם כל, צריך להבין איפה אתה עומד היום. איזה חסכונות יש לך? איזה ביטוחים? מה עם הפנסיה? ומצד שני – איזה חובות והתחייבויות קיימות? זה השלב שבו אני עוזר ללקוחות שלי לראות את התמונה המלאה – לפעמים בפעם הראשונה.
מה אתה רוצה להשיג? פרישה בגיל 60? לממן לימודים לילדים? לקנות דירה שנייה? מטרות ברורות הן המפתח לתכנון אפקטיבי. אני עוזר ללקוחות שלי להגדיר מטרות ריאליסטיות ולבנות תוכנית להשגתן.
עכשיו מגיע החלק המעניין – איך מגיעים מהנקודה שבה אתה נמצא היום לנקודה שאליה אתה רוצה להגיע? זה כולל החלטות על חיסכון, השקעות, ביטוחים, ואופטימיזציה של התיק הפנסיוני שלך.
תוכנית טובה היא כזו שחיה ונושמת. החיים משתנים, והתכנון צריך להשתנות איתם. לכן אני מלווה את הלקוחות שלי לאורך זמן, עם מעקב תקופתי (כל רבעון שולח דוח מצב), התאמות והמלצות לפי הצורך.
אחד המיתוסים הגדולים הוא שתכנון פיננסי זה רק לעשירים. זה בדיוק ההפך. תכנון נכון הוא בדיוק מה שעוזר לך להפוך לעשיר – או לפחות להגיע ליציבות כלכלית שתיתן לך את החופש לחיות את החיים שאתה רוצה. בין אם אתה זוג צעיר שמתחיל את הדרך, הורים באמצע הקריירה, או מישהו שמתקרב לפרישה – תכנון פיננסי מותאם אישית יכול לשנות לך את המשחק. אני כאן כדי לעשות את זה פשוט, מובן, ובעיקר – מותאם למי שאתה באמת.
כבעלים של קבוצת גיא פיננסים, המטרה שלי היא להנגיש עבורכם את עולם הפיננסים בגובה העיניים, ולהעניק ללקוחותיי את היחס האישי ביותר שניתן. אנו דואגים להתייחס בחרדת קודש כלפי ניהול הכספים של לקוחותינו, לאור העובדה שמדובר בחיים של משפחות ובעתיד של אנשים.
מאז 2014, באופן אישי סייעתי כבר למאות לקוחות להשיג שליטה על העתיד הכלכלי שלהם ושיתפתי פעולה עם חברות הביטוח המובילות במשק – כל זאת במטרה להבטיח לכולנו עתיד כלכלי יציב ובטוח.
אנשים יכולים לחיות 40 שנים מבלי להבין את הטעויות הבסיסיות שהם עושים בתחום הפיננסים.
אנו מזמינים אתכם לפגישה אישית, שבה נוביל אתכם לעתיד כלכלי טוב יותר:
תכנון פיננסי הוא תהליך שבו אנו מגדירים יעדים כלכליים ומפתחים אסטרטגיה יצירתית להשגתם. הוא מסייע למנוע הפתעות לא נעימות בעתיד, ומאפשר לקבל החלטות מושכלות שמתאימות למצב ולחלומות האישיים שלכם.
התהליך איתנו יתחיל בפגישה אישית, בה נדבר על המצב הכלכלי הנוכחי שלך, על היעדים שברצונך להשיג בעתיד ועל החלומות הכלכליים שלך (זו לא בושה לדבר על זה, להיפך – זה בדיוק מה שאנחנו פותחים על השולחן). דרך היעדים והחלומות, נדע איזו תכנית מותאמת אישית אנחנו צריכים ליצורף אשר תלווה אותך לאורך הדרך ותעניק לך שקט נפשי וביטחון כלכלי.
תכנון פרישה, הוא תהליך אשר מתמקד בהבטחת הכנסה וביטחון כלכלי לאחר סיום הקריירה. בהתחלה, אנחנו מנתחים בצורה מעמיקה את הצרכים והאפשרויות שלך, מוודאים שיש לך מוכנות לעתיד, כך שיהיה ניתן ליהנות מפרישה בטוחה ומסודרת.
קבוצת גיא פיננסים מציעה מגוון שירותים, הכוללים: ליווי פיננסי מקיף, תכנון פרישה, אופטימיזציה מיסויית, תכנון העברה בין-דורית ופתרונות השקעה אישיים. כל זאת, במטרה לבנות עבורך תכנית שתתאים בדיוק לצרכים ולחלומות שלכם.
עיקרון ההתאמה האישית מתבטא בכך שלכל אחד מאיתנו יש צרכים שונים במהלך החיים ומורכבויות שונות, בד בבד – סיבולת סיכון שונה. אי לכך, יש צורך בהתאמת העבודה שלנו למטרות האישיות שלכם. למשל: אם אתם רוצים לצאת לחופשה בעוד שנתיים מהיום, את הכסף שתרצו לחסוך עבור החופשה – אין סיבה שתחסכו במסלול מנייתי. לחילופין, אם אתם יכולים "לשגר ולשכוח" מהכסף ל-10 שנים, אבל ברגע שתגלו שההשקעה שלכם ירדה ב-20% כבר לא תוכלו לישון בלילה ותרגישו שאתם "חייבים" להוציא את הכסף – גם במקרה כזה נדע שמסלולים עם סיכון גבוה הם ככל הנראה לא בשבילכם.
המוטו שלנו הוא לראות את עצמנו באותה סירה איתכם. אנחנו נפרוס את כלל האפשרויות, ואתם תחליטו מה נכון לכם.
שאלה מצוינת, ואני שמח שאתה שואל. סוכן ביטוח מתמחה בביטוחים – הוא יעזור לך למצוא את הפוליסות המתאימות ביותר, יחסוך לך בעלויות, ויוודא שאתה מוגן נכון.
אבל תכנון פיננסי הוא תמונה רחבה הרבה יותר – זה כולל גם ביטוחים, אבל גם השקעות, פנסיה, קרנות השתלמות, תכנון מס, ניהול נכסים והתחייבויות. בקבוצת גיא פיננסים אני מציע את שני העולמות: גם את המקצועיות בביטוחים וגם את הליווי הפיננסי המקיף. אתה מקבל מענה אחד לכל הצרכים הכלכליים שלך.
אצלי אין עלויות נסתרות – נקודה.
המפגש הראשון תמיד כולל בדיקה מקיפה של המצב שלך, וזה ללא עלות. לאחר מכן, אני מסביר לך בדיוק מה השירות כולל ומה העלויות – בגובה העיניים, בלי הפתעות.
רוב השירותים שלי מתומחרים על בסיס עמלות שאתה כבר משלם ממילא למוצרים הפיננסיים (כמו ביטוחים ופנסיה), כך שבפועל לא תרגיש תוספת עלות משמעותית. החיסכון שאני מייצר לך בדרך כלל מכסה בהרבה את העלות, ואתה נשאר עם ליווי מקצועי וצמוד לאורך זמן.
בהחלט! ואני אגיד לך למה – ככל שמתחילים מוקדם יותר, יש יותר זמן לכסף לעבוד בשבילך.
זוג צעיר שמתחיל לתכנן נכון כבר בשנות ה-30 שלו יכול להגיע לפרישה עם הון משמעותי בהרבה, רק בזכות ההחלטות הנכונות שנעשו מוקדם. בנוסף, בגיל צעיר לרוב יש פחות התחייבויות, אז זה הזמן להניח בסיס חזק – לפני שמגיעים הילדים, המשכנתא, וההוצאות הגדולות.
אני עוזר לצעירים להבין איך לנהל את הכסף בחכמה כבר מההתחלה – וזה בדיוק מה שעושה את ההבדל בין מי שמתקשה כלכלית בגיל 50 לבין מי שיכול לפרוש בנוחות.
זה בדיוק למה יש לי כאן.
החיים לא עומדים במקום – מישהו מקבל קידום, מישהו עובר עבודה, יש מי שמקבל ירושה או נתקל בהוצאה בלתי צפויה. תכנון פיננסי טוב הוא גמיש ומתעדכן לפי השינויים בחיים שלך.
אני נותן ללקוחות שלי ליווי שוטף, ולא רק "תוכנית חד פעמית ותתראה בעוד 20 שנה". כל רבעון אני שולח דוח מצב, ואני תמיד זמין לשיחה אם משהו משתנה. אם המצב משתנה – אנחנו מתאימים את התוכנית, פשוט וברור.
אתה יכול, אבל האם אתה רוצה לקחת את הסיכון?
היום יש המון מידע באינטרנט, וזה נכון. אבל המידע הזה לא יגיד לך מה מתאים בדיוק לך – למצב האישי שלך, ליעדים שלך, לרמת הסיכון שלך.
בנוסף, הרבה אנשים עושים טעויות יקרות בלי לדעת: לא מבוטחים מספיק, משלמים יותר מדי עמלות בפנסיה, משקיעים בלי הבנה אמיתית של הסיכונים. אני כאן כדי למנוע את הטעויות האלה, לחסוך לך כסף, ולתת לך שקט נפשי שהכל מנוהל נכון.
אתה לא צריך להיות מומחה פיננסי – זו העבודה שלי.
