קרן השתלמות היא תכנית חיסכון, פטורה ממס, לתקופה של 6 שנים ואילך, כלומר חיסכון לטווח בינוני (למעט מימוש הקרן לצורך השתלמות). אמנם שם המוצר הוא קרן השתלמות, אך חשוב לדעת כי הכספים לא נועדו למטרות השתלמות בלבד ובתום תקופת החיסכון, לאחר 6 שנים, תוכלו לעשות בכספים כרצונכם. למרות הבלבול הקיים לעיתים בנושא, אין חובה למשוך את הכספים לאחר 6 שנים. במקרה בו אין לכם צורך מידי בכספים, קרן ההשתלמות תהיה נזילה ותוכלו לממש את הכספים בכל עת.
בקרן השתלמות לשכירים, מופקדים כספים באופן שוטף הן על ידי העובד והן על ידי המעביד, כאשר גובה ההפקדה נקבע בהתאם לגובה שכרו של העובד.
בקרן השתלמות לעצמאים, ניתן להפקיד עד 7% מההכנסה השנתית ומבחינת רשויות המס, ההוצאה המוכרת הינה 4.5% שהעובד הפריש לקרן ועד התקרה השנתית בחוק.
בקרנות השתלמות קיימים מגוון רחב של מסלולי השקעה (מסלול ללא מניות, מסלול חשיפה מועטה למניות וכו’) המאפשרים לחוסכים לבחור את תמהיל ההשקעה בהתאם לרמת הסיכון שלהם ולטווח ההשקעה הרצוי. ניתן לעבור בין קרנות השתלמות שונות ובין מסלולי ההשקעה שונים בכל רגע נתון, ללא כל תשלום מס וללא קנס והדבר אינו פוגע בוותק ההשקעה שנוצר ביום ההפקדה הראשון.
סוכן פנסיוני בעל תואר ראשון ושני במנהל עסקים התמחות במימון. עוסק בפיננסים, ביטוח בריאות, ביטוח חיים, קרנות פנסיה, קופות גמל להשקעה וחסכון מנוהל. בשנים האחרונות עבד בהלמן אלדוברי ובחברת מנורה מבטחים וצבר ידע רב בתחום. הגינות ויושרה אישית תמיד היו אבן דרך בשבילי, אני רואה כל לקוח כאילו אני רואה את עצמי או משפחתי הקרובה
האמור לעיל וכל המידע המופיע באתר הינו מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות/פנסיוני ו/או ייעוץ מס ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור על ידי בעל רישיון המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. פוליסות ביטוח כפופות לחיתום הנקבע על ידי חברת הביטוח, התנאים המלאים והקובעים הם התנאים שמופיעים בפוליסות הביטוח עצמם ומופיעים באתרי חברות הביטוח השונות ט.ל.ח.
